案例还原：某日，成女士急匆匆走进银行营业厅，想要查询其名下所有存款。大堂经理小宋发觉其神色异常，便询问查询存款情况的原因。客户最初不愿多谈，在耐心追问下，才说自己接到了公安机关的电话，称她涉嫌一笔500万元的案件。为了洗清嫌疑，需要提供其名下所有银行卡的账户及密码，还不能告诉任何人。支行工作人员初步断定客户遭遇到电信诈骗，于是向成女士讲解电信诈骗的常用手段，同时与警方取得联系。经过公安机关和支行工作人员联合劝说，客户幡然醒悟，再三感谢，并表示不会再上当受骗。
套路分析：
第一步：冒充“公检法”等开场。来电自称当地公安局民警，告知受害人因身份信息泄露或曾经身份证遗失，被人冒用身份涉及一起诈骗、洗钱案件，需要配合外地警方调查。
第二步：电话转接至“办案地公安局”。在电话中，“警察”不断强调该案件涉密，不得向任何人透露信息，否则要对受害人实施拘留并冻结资产。
第三步：“通缉令”“警官证”齐上场。受害人添加“警察”QQ或微信，
对方发来虚假的警官证和逮捕令或者通缉令等文书，使受害人陷入恐慌，进一步相信骗子的说法。
第四步：下载软件配合“资金清查”。要求受害人下载指定软件进行“资金清查”，让其将所有钱款转入某个银行卡内，并在软件内填写银行卡号、密码、验证码等。填写完毕，受害人卡上的资金便会被全部转走，对方却称是转到了“安全账户”。
温馨提示：
1.公检法机关办案绝对不会使用电话、QQ、微信等联系方式对嫌疑人进行调查处理，更不会在电话里要求提供银行卡账户或者转账等操作。
2.保护好自己的个人信息，特别是银行卡账户、密码、验证码等信息。不要随意告知他人，也不要在陌生网站上填写。
3.公检法等执法部门没有设立“安全账户”。凡是要求把钱转入“安全账户”的都是骗子。
4.遇到类似情况不要盲目相信，要及时联系家人或到属地派出所、相关银行进行咨询。
